USA – Programa de Visa de Inversionista EB-5

Inversión Directa Activa

Requiere una inversión mínima de USD$1.8 millones, o una inversión mínima de USD$800,000 si se invierte en TEA’s (Áreas de Empleo Objetivo) con un desempleo de al menos el 150% del promedio nacional, o áreas rurales. La inversión debe ser en una nueva empresa comercial/entidad creadora de empleo. Alternativamente, la inversión requerida puede ser en una empresa comercial existente/entidad creadora de empleo.

La inversión debe crear 10 empleos a tiempo completo o, bajo ciertas circunstancias, puede preservar 10 empleos a tiempo completo, excluyendo al inversionista y a sus familiares inmediatos. Puede haber una posibilidad de que la nueva empresa comercial o entidad existente manejada por el inversionista pueda crear el número requerido de empleos, directa, indirecta o inducida. El inversionista gestionará y supervisará activamente a otros empleados, las operaciones diarias y estará involucrado en la formación de políticas de la nueva empresa comercial/entidad creadora de empleo.

Inversión Pasiva a través de un Centro Regional

La inversión requerida puede ser en una nueva empresa comercial/entidad creadora de empleo, que haya entrado en una relación de licencia con una empresa designada por el USCIS como un Centro Regional (es decir, la designación del Centro Regional cubre un área geográfica de actividad empresarial y creación de empleo).

En la mayoría de estas inversiones en Centros Regionales, los proyectos, la entidad creadora de empleo, son dirigidos y gestionados por desarrolladores y operadores separados al inversionista. El inversionista generalmente tendrá un interés de seguridad en la nueva empresa comercial y desempeñará un papel de gestión pasiva en la toma de decisiones de políticas o decisiones de gestión conjunta con los otros inversionistas en la empresa comercial.

Requiere una inversión mínima de USD$1.8 millones, o una inversión mínima de USD$800,000 si se invierte en TEA’s con un desempleo de al menos el 150% del promedio nacional, o áreas rurales. La inversión debe ser en una nueva empresa comercial/entidad creadora de empleo. Alternativamente, la inversión requerida puede ser en una empresa comercial existente/entidad creadora de empleo. La inversión debe crear 10 empleos a tiempo completo o, bajo ciertas circunstancias, puede preservar 10 empleos a tiempo completo, excluyendo al inversionista y a sus familiares inmediatos. Bajo la designación del Centro Regional, la nueva o existente empresa comercial/entidad creadora de empleo puede crear el número requerido de empleos, directa, indirecta o inducida.

Resumen del Proceso

Hay más de 800 proyectos de Centros Regionales EB-5 aprobados en todo Estados Unidos.

Es importante que un inversionista se enfoque en Centros Regionales que tengan un historial exitoso con proyectos EB-5 asociados, es decir, que hayan sido financieramente viables, con un desarrollador y operador efectivo y creíble administrando el proyecto, cumplimiento con la inmigración EB-5, y una estrategia de salida clara y conforme para devolver el capital al inversionista. RIF Trust ayudará a guiar a un inversionista EB-5 a través del proceso de selección.

El primer paso es que el inversionista EB-5 firme un Acuerdo de Representación con un abogado de inmigración calificado en EE. UU., que tenga la experiencia y conocimiento para ofrecerle debida diligencia en inmigración y asesoramiento legal, en relación con la revisión de la documentación del proyecto EB-5 para cumplimiento migratorio, antes de que el inversionista tome una decisión de negocio independiente para invertir en un proyecto de Centro Regional EB-5.

Los honorarios legales del abogado oscilan entre USD$20,000 y USD$25,000 más costos (tasas de procesamiento gubernamentales, copias y envío), para el primer paso que es la preparación y presentación de la petición del inversionista EB-5. El segundo paso ocurre después de que la petición EB-5 es aprobada e implica la presentación de solicitudes ante el consulado de EE. UU. para las solicitudes de residencia permanente condicional para el inversionista, cónyuge e hijos menores. El tercer paso es la petición presentada por el inversionista cuando la residencia permanente condicional está a punto de alcanzar el período de dos años, y se presenta ante el USCIS, para que el inversionista y los miembros de la familia obtengan la residencia permanente incondicional.

Es importante tener en cuenta que en el momento en que el inversionista transfiere la inversión requerida al proyecto del Centro Regional EB-5, también existe el requisito de que el inversionista envíe simultáneamente la tarifa de administración/sindicación de USD$70,000 o $90,000.

Impuestos

Todos los ciudadanos y residentes de EE. UU., incluidos los extranjeros residentes y los ciudadanos que residen fuera de los EE. UU., pagan impuestos federales sobre sus ingresos mundiales. También están gravadas como residentes las personas que cumplen con el «prueba de presencia sustancial», que requiere presencia física en los EE. UU. durante 183 días o más durante un año calendario. Las tasas impositivas sobre el ingreso son progresivas hasta el 39,6%.

La tasa máxima de impuesto sobre las ganancias de capital es del 20%.

Para los ciudadanos y residentes de EE. UU., se impone un impuesto unificado sobre el patrimonio y las donaciones sobre el valor neto de los activos transferidos, en exceso de USD$5,450,000. La tasa máxima para el impuesto sobre el patrimonio y las donaciones es del 40%. No hay impuesto sobre el patrimonio neto en los EE. UU.